Видео: разрушение мифов!
Будут ли блокировать за переводы между физлицами?

Слышали страшилки про новые правила переводов денег от одного человека другому (папа → сыну, друг → подруге, муж → жене).

Давайте разберём самые популярные мифы и выясним, для каких из них есть основания?

Сам по себе факт перевода денег от одного человека другому НЕ является доходом в налоговом смысле. Это просто перемещение средств.

НО!
Если перевод – это оплата за товар, услугу или работу (например, вы фрилансер и вам заплатили за проект), то это доход!
С него нужно платить налог 13% (или другой, если вы ИП/самозанятый).

Банки и Росфинмониторинг следят за операциями, но блокировка счёта физлица – крайняя мера.

Когда МОГУТ?

Только если есть реальные подозрения, что счёт используется для:

• Финансирования терроризма или экстремизма.
• Легализации преступных доходов (отмывания).
• Мошеннических схем (и владелец счёта в этом замешан).

Обычные переводы между людьми (даже крупные) НЕ вызовут блокировку. Банк может запросить документы для проверки происхождения денег (особенно на очень крупные суммы), но это не блокировка.

Банки не имеют права вводить общие лимиты на снятие наличных для всех клиентов.

Когда МОГУТ ОГРАНИЧИТЬ?

Только в одном случае: Если банк выявит признаки того, что клиент находится под влиянием мошенников и пытается снять/перевести деньги по их указке. В этом случае банк может временно (до 48 часов) ограничить снятие наличных до 50 000 рублей в сутки, чтобы успеть связаться с клиентом или его родственниками и предотвратить кражу.

Во всех остальных ситуациях: Снимайте свои деньги в рамках лимитов, установленных вашим тарифом или банкоматом. Хотите снять 100к, 500к или 1 млн? Если деньги ваши и операция безопасна – пожалуйста!