Руководителю: ваш счёт
заблокирован?!? 7 причин блокировки
и советы выходу из каждой ситуации

Одна из преград к безоблачному будущему (и настоящему) вашего бизнеса – это блокировка счёта.

Сегодня мы разбираем причины, по которым контролирующие органы могут инициировать приостановку операций по вашему счёту.

Руководитель «Учётки» Татьяна Сидоренкова рассказала о них с своём видео:

Если вы не любите видео, то ниже вы найдёте текст с дополнениями.

1. Первое. Счёт может быть заблокирован на основании действия ФЗ 115. Этот Федеральный Закон призван остановить движение средств, полученных незаконным путём. Например, в результате мошенничества ли другой незаконной деятельности. Если происхождение ваших средств подозрительно, ваш счёт могут заблокировать. Будьте прозрачны и законопослушны!

2. Второе. Счёт заблокируют, если вы серьёзно задержите сдачу отчётности, тех документов, предоставление которых в контролирующие органы предусмотрены законом. Для разных бизнесов это разные наборы документов. Следите за сроками, и всё будет хорошо.

3. Третье. Мало сдать все отчёты, надо ещё уплатить все налоги. Если перед бюджетом у вас долг, также может произойти блокировка. В эпоху единого налогового счёта любые штрафы или пени могут незаметно создать такой долг. Регулярно проверяйте состояние ЕНС и с максимальной оперативностью гасите долги.

4. Четвёртое. Счёт могут заморозить, если против вас, как организатора бизнеса, инициировано административное или уголовное производство.

5. Пятое. Ситуация с блокировкой может произойти из-за смены директора. Такое событие требует информирования банка. Если директор сменился, а информация в банк не ушла, уже сам банк может приостановить обслуживание.

6. Шестое. Банк может заморозить счёт ещё по одной причине – если в ответ на свой запрос он не получил копию вашей отчётности (бухотчётность для ООО или декларацию для ИП). Как правило, о необходимости предоставления таких документов банк информирует через личный кабинет клиента.

7. Седьмое. Банк также может перекрыть доступ к счёту в случае окончания срока полномочий директора организации. Это произойдёт, если не уведомить банк о смене директора или начале срока новых полномочий.

В любой ситуации блокировки счёта связывайтесь с банком. Выясняйте, по чьей инициативе приостановлены операции по счёту, с кем вы можете связаться и как возобновить работу вашего бизнеса.

Иногда блокировка со ссылкой на ФЗ 115 происходит даже если никакие законодательные нормы не были нарушены: автоматически срабатывает система финмониторинга и помечает некоторые ваши сделки, как подозрительные. Предоставьте данные по таким операциям, объясните ситуацию. Чаще всего уже в момент заморозки банк информирует вас о том, какие документы и пояснения ему требуются.

Сотрудничайте с банком, реагируйте на его запросы и вы сможете вернуть себе контроль над счётом организации за считанные часы.